成功的基金营销应把握投资者的心理诉求，从选择购买基金的角度去进行营销。

——秦融（著名金融管理专家）

从2014年下半年开始，股市一路走牛，入了市的欢欢喜喜赚大钱，然后在调整中，超50%的股民将浮盈回吐后面临亏损；而没有入市的，看着指数一路狂飙，心理各种羡慕嫉妒，然后一部分跟风进入股市，被套；另一部分，继续看着指数羡慕嫉妒。

与此同时，各大基金也迎来了翻身的时刻，从收益惨淡、乏人问津，到陆续回本、收益高启、受人追捧。

然而，基金看着风光无限，销售难度依然让投资经理们异常头疼。究其原因，有如下几点：

1、基金是基于股市、债市的，其收益小于股市、债市（风险分散）。

2、2007年5月30日股市暴跌开始，各大基金一路缩水暴跌，基民谈及色变，并发誓永不碰基金。

3、部分人认为金融市场是合法赌场，不仅不能创造社会价值，反而在不停消耗社会财富。

4、新闻市场爆出老鼠仓，损害了基民的权益。

知道了原因，投资经理如何才能在众多基金中突围而出，让顾客选择自己的基金呢？

来自天下伐谋的金融管理专家秦融老师曾多次告诫投资经理：成功的基金营销应把握投资者的心理诉求，从选择购买基金的角度去进行营销。

一般而言，基民挑选基金的角度不外乎以下7种：

1、基金过往是否一直保有良好的业绩。

2、基金管理公司是否值得信赖。

3、基金经理个人素质：人品、专业能力以及经验。

4、基金的预期收益是否符合投资者的心理目标，投资期间是否有分红。

5、基金的投资期限是否符合投资者的需求。

6、投资者对风险的承受能力。

7、基金的管理费的高低。

了解了投资者的心理诉求后，有针对性的进行营销推广，才能取得预期效果。

首先，营造一个良好的氛围，不要让投资者觉得你的目的就是为了推销基金，要让他感受到你是为了让他获得利益。

其次，让投资者对金融市场有一个大致认识，初步了解基金、股市、债市、银行的优劣。

之后，给投资者详细的讲解风险，介绍基金经理的过往投资经理和业绩，这有助于提振投资者对公司和基金经理的信任感。

再次，组建一个专业的团队，深刻的理解基金运作和收益情况，对金融行业有一定的认知，有全方位的服务意识，良好的服务态度。

最后，诚心的站在投资者的角度为投资者选择合适的基金。