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一、高端客户理财需求导引
1、一般状态下的收入支出
2、人生确定和不确定的支出
3、什么是真正的财富自由——生活目标与一生花销
趣味测试：你的金钱观靠得住吗？
二、不同生命周期下的理财八大规划
1、生命周期理论与理财八大规划功能
2、子女教育规划——求学之路 金钱铺筑
3、养老规划——什么决定你的幸福指数
4、投资理财规划——日本家庭的理财三分法
5、资产保全规划——婚姻法与个人专属资产保全
1、案例解析
案例一：单身贵族的理财目标实现
刘女士，30岁，酒店客服部经理，健康状况良好，附：家庭基本信息表、资产负债表、税后收支表、家庭保险状况表。
案例二：
富二代的小两口如何理财过生活
李小姐，29岁，国企行政专员，爱人杜先生，30岁，专科医生。
告知家庭收入、开支、现有资产和金融产品、保险情况，进行基本理财规划。
案例三：三口之家的美好理财生活如何打理 赵先生，38岁，风险投资机构合人，赵太太，38岁，某高校教师，儿子浩浩，6岁。告知资产现状、消费支出和理财需求，进行财务分析和理财方案规划。
案例四：中年新贵筹划圆满理财人生
王先生，45岁，从商，王太太，42岁，事业单位工作，女儿嘟嘟，13岁，今上
初一。告知资产状况、理财需求等信息，进行综合理财规划。
2、知识点运用
生命周期确定、事业形势预测、家庭财务状况分析、理财目标梳理、个人理财规划、父母赡养计划、购车计划、风险管理、理财建议——匹配八大规划、资产配置方案——组合多种金融产品等。
3、目标实现
掌握理财规划综合运用技能，在实现客户理财目标的同时，巧妙地将金融产品等融入整体方案中，完成销售前的理念灌输。
三、中国的有钱人该不该有自己的理财顾问
1、钱多了但幸福感没有增加的原因
2、不同生命周期的理财工具配置
3、“遗产税”与资产传承
4、解密15倍杠杆大额保单规避遗产税路径
5、富过三代——企业主及富足家庭的资产传承实务
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