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商业银行财务风险管理


 

小小出纳卷走千万资金、资金不翼而飞、资金半道截留、票据伪造欺诈、采购成本居高不下、存货管理混乱,看似简单的财务报表却不能及时编制或频频出错,作为公司财务人员,需要对财务部门职能进行有效组织和安排,并对经营中各项业务风险有效控制。但您了解管理乱象背后原因和风险所在吗?您知道财务人员管控、资金管理及业务风险的关键控制点吗?

本课程结合内部控制框架,讲授商业银行内控管理中各个业务循环常见漏洞与内控要点,并通过丰富案例,指导财务人员如何识别内控漏洞,如何管好人、财、物,如何从制度、流程设计及执行层面来防范和应对风险,课程涵盖主要业务循环信贷、采购、实务资产管理、货币资金管理、票据管理、会计核算管理、组织架构及岗位设置,既有理论讲解,更有大量的应用操作工具,切实提高财务人员内控实战能力。

通过本课程,我们将帮助学员掌握内控基本原理, 触大量真实鲜活的企业内控实践案例,掌握财务管控的基本措施及各业务循环的关键控制点、控制方法,了解如何构建财务内控体系,有效提高风险防范能力。

 

一、 课程意义:了解财务管控的先进做法,掌握业务及财务环节核心流程常见内控漏洞及管理要点、常见风险所在、风险防范措施和流程优化,提升财务管理水平。

二、培训对象:商业银行的财务总监、各级财务主管、财务经理、财务经办人员和其他业务管理人员

三、培训特色和收益:

    我们的课程既注重理论,更关注实践,我们希望给客户提供科学、简单又富于操作的培训。我们的特色包括:

n 浅显易懂:突破常规授课模式,以朴实生动的讲解,教授令人望而生畏的内控和风险管理原理;

n 结合实际:用丰富的现实案例,诠释内控和风险中的各项难点;

n 循序渐进:从最基本的原理到复杂的实践操作,一步一个脚印、按合理顺序实现突破;

n 随堂互动:设计大量互动场景,让学员充分参与;

n 与时俱进:培训内容充分结合最新的法律法规、操作实务和现实案例,更加贴近现实经济发展;

n 定制服务:结合客户特定需求,可在已有教学框架下进行课程定制。

 

四、课程时间长度:2天

 

五、课程大纲:

模块:内部控制与风险管理体系概述

· 案例:资金为什么不翼而飞?

· 企业舞弊与风险防范

· 内部控制与风险管理经典框架

·商业银行财务内控常见漏洞

·构建有效内部控制的关键要素

 

模块二:组织架构管理 

· 案例:某单位职责分配不当引发的舞弊

· 组织架构控制概述

·  组织架构管理常见漏洞

·组织架构管理的财务应对

 明晰部门及岗位职责

 不相容职务分离

 授权体系建立

 岗位强制轮换

 岗位代理制度

 人力资源控制及背景调查

· 小结:组织架构管理内控要点

 

模块三:账户及货币资金管理

· 案例:某单位银行账户不当使用的案例 

· 货币资金管理概述

· 货币资金管理常见漏洞

· 货币资金管理漏洞的财务应对

 银行账户的开立与销户

 电子网上银行风险防范

 银行账户的对账管理

 货币资金业务的岗位职责

 库存现金资产的安全保护

· 小结:货币资金管理内控要点

 

模块四:票据管理

· 案例:某单位应收票据不翼而飞

· 票据管理流程概述

· 票据管理常见漏洞

· 票据管理漏洞的财务应对

 票据购买的适当授权

 票据签发的适当授权

 票据使用和流转的记录

 票据的定期核对盘点

 严格的印鉴保管程序

· 小结:票据管理内控要点

 

模块五:银行信贷及柜台业务

· 案例:某银行特大票据欺诈案

· 信贷及柜台业务流程概述

· 信贷及柜台业务常见漏洞

· 信贷及柜台业务漏洞的财务应对

· 小结:业务管理内控要点

 

模块六:采购业务管理

· 案例:某公司招标采购失效

· 采购管理流程概述

· 采购管理常见漏洞

· 采购管理漏洞的财务应对

 请购审批

 询价比价

 选择供应商

 采购合同管理

 验收付款

 供应商评估

· 小结:采购管理内控要点

 

模块七:费用报销及付款管理

· 案例:某500强外企的费用报销舞弊

· 费用报销及付款流程概述

· 费用报销及付款管理常见漏洞

· 费用报销及付款漏洞的财务应对

· 小结:费用报销及付款管理内控要点

 

模块八:实物资产管理

· 案例:某公司固定资产管理案例

· 实物资产管理流程概述

· 实物资产管理常见漏洞

· 实物资产管理漏洞的财务应对

· 小结:实物资产管理管理内控要点

 

模块九:会计核算与财务报告管理

· 案例:上市公司财务报告频频出错

· 会计核算与财务报告流程概述

· 会计核算与财务报告流程常见漏洞

· 会计核算与财务报告漏洞的财务应对

 会计核算基础工作规范

 财务结账流程控制

 财务信息系统内控

 重要会计资料文档维护

· 小结:会计核算与财务报告管理内控要点

 



马军生(讲师本人)

电话: 4006-158-118

费用:20000元/天(参考价格)

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