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借镜台湾经验提升银行财富管理实战技能

全球銀行業目前著力最深的重點業務就是財富管理,在後金融海嘯時代,高資產客戶理財心態普遍趨於保守,如何運用專業的財務規劃及資產配置的程序,與客戶做深度的溝通後,將合適的金融產品配置在客戶的投資組合中,才是提高銀行競爭力並贏得客戶長期信賴及高滿意度的最佳財富管理模式.
本課程介紹台灣銀行同業財富管理的實務,藉由案例說明及演練使學員熟悉專業的財富管理服務方法,讓學員能掌握目前全世界財富管理同業的專業服務狀況,有效提升個人的專業水平及客戶的滿意度,並能馬上應用在工作上,達到即學即用的效果.
《借镜台湾经验提升银行财富管理实战技能》
课程对象：理財經理，理財团队负责人，公司相关管理人员等
课程收益：
1、掌握财富管理的关键要点与发展趋势
2、掌握财富管理的实施路径与具体操作
3、掌握资产配置的基本原则与实施要点
4、掌握各类客户的基本分类、客户特征与资产配置要点
6、掌握不同财富管理需求背景下的客户资产配置方案设计要点
7、掌握客户综合分析基础上的资产配置方案设计与实施要点
8、掌握客户资产配置方案的调整与完善技巧
9、掌握各类客户的资产配置建议书的设计与实施
课程时数：2天
授课方式：理论讲授、案例研讨、学员讨论
课程大纲：
第一部分财富管理到底是什么?
1.一般人的误解
2.财富管理的定义
3.财富管理的对象
4.财富管理的收入来源
5.台湾财富管理的核心经营模式
6.全球顶尖财富管理银行实务
第二部分台湾银行业财富管理业务的演进史
1.混屯萌芽期—服务为导向的传统分行
2.百花齐放期—产品为导向的财富管理
3.火炼真金期—客户需求为导向的财富管理
4.信心重建期—金融海啸后进化版的财富管理
5.境外银行单位(OBU)业务松绑后的财富管理新形势
第三部分认识尊贵的高资产客户(KYC)--管理财富前,先了解有钱人
1.高资产客户的资产配置
2.高资产客户选择财富管理银行的因素
3.高资产客户获取财富管理信息的管道
4.高资产客户需要何种理财专员
5.高资产客户需要一站式服务
6.高资产客户境外金融服务需求
7.演练:客户需求的深度探索
第四部分成功的财富管理业务经营之道—案例说明:中国信托银行
1.三个最佳坚持3 Bests
(1). Best people
(2). Best product
(3). Best solution
2. 客户关系管理(CRM)
3. 多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)
4. 其他成功案例探讨交流(国泰世华银行、台新银行…)
第五部分以资产配置为核心的财富管理模式
1. 何谓资产配置?
2. 多种资产类别的投资
3. 资产配置的原则及方法
4. 资产配置的各种实务运用模式
5. 资产配置的原则及方法
6. 全新的财富管理营销流程的规划设计
7. 如何以资产配置模式销售产品的步骤
(1). 确定客户风险属性的量化数据
(2). 界定大类资产的分布比例
(3). 客观评估大类资产的配置趋势
(4). 依据资产配置比例与券商产品匹配
(5). 资产配置建议书的制作及提交
(6). 定期追踪及修正
8. 满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证
9. 演练:以资产配置模式进行财富管理
第六部分财富管理业务的风险管理
1.产品面的风险
2.不当销售的风险
3.客户适格性风险
4.系统作业面风险
5.法律面的变动风险
6.演练:如何防止及处理业务风险
第七部分财富管理业未来面临的新挑战
1.人才的培育升级
2.产品的多样变化
3.客户需求的再细分
4.系统的升级精进
5.国际化的开拓竞争

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